假如用戶交易金額在五萬以上，交易頻次過多，會被銀行監管。大額交易和異常交易都會被銀行監管，并且大額現金存入銀行卡，會被自動收集到人民銀行管理系統，也會被列入異常交易。以上就是銀行卡大額進賬會查嗎相關內容。

哪些是異常交易

1、短時間資產分散轉進、集中轉走或集中轉進、分散轉出；

2、資產收付頻率及金額與公司企業規模明顯不符；

3、資產收付流入與公司經營范圍明顯不符；

4、公司平時收入與企業運營特性明顯不符；

5、規律性產生很多資產收付與公司性質、業務特性顯著不符；

6、同樣收付款人中間短時間內經常產生資產收付。

依據《銀行法》的有關法規要求，大額轉賬匯款由金融機構通過有關系統與付款交易檢測系統連接匯報。大額現錢收付由金融機構通過其相關業務處理系統或書面方法匯報。本文主要寫的是銀行卡大額進賬會查嗎有關知識點，內容僅作參考。